银企携手“走出去” 共度危机创双赢
发表时间:2009-01-23 10:38:53
信息类型:资产处置信息

2008年11月10日,不堪金融风暴的重击,美国第二大电子产品零售商电路城(CircuitCity)宣布申请破产保护,庞大的债主名单也随之浮出水面:惠普、三星、索尼等国际著名公司,几乎无一幸免。

然而,令人关注的是,曾与电路城有密切合作关系的中国银行的两大重点客户,却通过叙做出口保理,成功地躲过一劫。

2007年初,中行先后接受上述两家公司委托,针对电路城的应收账款,向两家美国进口保理商提出叙做出口保理业务的申请,并获得巨额保理额度。然而,2008年初,电路城经营状况开始恶化,进口保理商随即做出风险预警,并于当年6月30日终止了保理额度。

值得一提的是,中行及时向两家客户通报信息,让企业调整销售策略,其中一家公司终止了对电路城的销售,另一家则改变了结算方式,要求电路城开立信用证。当年8月,在进口保理商的积极配合下,两家公司如期回收了保理项下对电路城的所有应收账款。

不过,事情并未就此完结。按照美国破产法的有关规定,对于企业破产前90天内所做出的债务清偿,都有可能被撤销,电路城已做的付款必须被退回。而经查,我方一家企业有3单发票约200余万美元的应收款恰在追偿期内,这使企业万分紧张。

经过充分沟通,进口保理商确认,按照《国际保理业务通用规则》以及与中行签署的国际保理协议,其应履行保理业务项下担保付款的义务,并将直接付款给电路城的破产清算机构,而客户则无须退款。我方企业最终成功地规避了这场风险。

“虽然2008年对企业、银行都是损失惨重的一年,但这也给了我们一次反思自身业务发展策略的机会。那就是,企业在‘走出去’的过程中,一定要多使用银行的金融服务。”这是中行国际结算部总监程军在接受本报记者采访时的一番感言。

日前,当记者在北京深圳两地采访时,感受更为深刻:经济危机使越来越多的中资企业开始学会依靠银行提供的金融工具开拓国际市场,而中资银行也在与企业共同“走出去”的过程中,迎来了创新和超越的发展机遇。

企业:危机时刻还靠中资银行

“2007年11月的时候,就感觉到次贷危机离我们很近了——因为已经有一半外资银行都从项目中撤出了。”

中国石油天然气集团公司财务资产部副总会计师吕连浮告诉记者,当时,总投资12亿美元的中国与哈萨克斯坦原油管道项目正在建设之中,而保证这个项目顺利建成的关键就在于建设资金的及时到位。根据双方协议,中方与哈方各占该项目50%股份,并各推荐5家银行提供融资支持。其中,哈方推荐的5家银行全部是外资银行,而中石油推荐的5家银行中,除一家外资银行外,其余都是中资银行。

“危机爆发后,外方推荐的外资银行无一例外全部撤出了项目,真正和我们在一起的就是中资银行。”吕连浮感慨道:“国际化战略是中石油下一步的主要发展方向,但如果没有金融支持,企业肯定是很难走出去的。”

采访中,不少企业都表示,以前不少国际知名金融机构开出的信用证被认为肯定没问题,而现在则需要重新评估风险。中兴通讯执行副总裁韦在胜称,由于国际银行之间的信用非常差,使贸易融资受到不小影响,给企业增加了额外的包袱。"所以,今后我们会更依赖于国内银行。"

"这次金融危机让我们没有想到的是,国外金融体系脆弱到如此地步。现在银行间的资金有融通,但谁都不互相借钱。在这种大的金融动荡中,中国金融机构的优势就体现出来了。"韦在胜说。
中行公司业务部客户关系管理总监唐茂恒介绍:"今后,我们要跟企业一起'走出去':在企业收购前期,银行参与企业谈判,为企业介绍当地法律、资金管制情况,设计融资方案和合同条款;随后为企业提供资金支持;在经营过程中帮助企业规避利率、汇率风险和资金管制风险、经营风险。"

银行:打造支持走出去企业的"首选"品牌

由于金融危机对我国进出口的影响巨大,银行的国际业务亦难以逃脱萎缩的"厄运"。据悉,从去年11月份开始,中行国际结算业务量整体上就比以往单月有所下降。而据海关预测,2009年我国的进出口增长将在5%左右。中行坦言,这种形势下,中行不可能像以前那样保持每年20%的增长率。

然而,令记者"意外"的是,危机虽然导致银行国际结算量减少,保理业务和贸易融资等业务却出现了逆势增长。"我们明显感到企业的需求多了。中行保理业务每年增速都在70%至80%,而2008年9、10月份却出现成倍增长。预计今年还会保持这个势头。"

采访中,记者了解到,过去,企业出于竞争激烈、利润越来越薄等因素,总是尽量压缩开支,对银行提供的保理业务等避险工具还是不愿做。而现在,越来越多的企业像上述两家中国公司一样,开始改变观念,主动寻求金融服务的帮助,并在金融危机中尝到了甜头。

权威部门预测,未来两年,我国的保理业务将以每年150%的速度增长,2009年至2010年,我国每年的保理业务量将达到4000亿美元至5000亿美元。这无疑为银行带来了机遇。

而在全球金融危机的背景下,中资银行的金融服务也不断应需而变,从单一的资金支持,转向了全方位介入企业的风险管理。全球统一授信、银团贷款、贸易融资、保函、保理、福费廷等创新业务不断推出,为企业成功进军海外市场架设了通途。

记者注意到,现在,银行经常会为满足企业某一个项目的需求就重新设计一整套产品。能否推出适销对路的产品,对支持企业"走出去"至关重要。用唐茂恒的话说:"过去银行是卖产品,现在卖的是解决方案。中行的目标是:打造'走出去'企业首选的合作银行。"

不过,采访中,一些企业也向记者表示,他们在与中资银行合作过程中也有一些"遗憾"。比如,中资银行的海外网点虽然不少,但由于资金实力弱小,授信额度无法满足企业需求。

"我们呼吁,企业在'走出去'的过程中,应当优先选择中资银行。同时,希望今后企业走到哪里,银行就能跟到哪里。"中石油财务资产部境外资金管理处吉寿松博士说:"我们也想通过海外资金的管理,把中国的银行打造成世界的一流银行。"

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